O Pix foi criado há pouco tempo para tornar as transações financeiras mais ágeis e seguras, substituindo os métodos tradicionais. E as instituições financeiras viram isso como uma oportunidade de manter a fidelidade de seus clientes ao oferecer empréstimos de forma rápida e simples.
Então, para quem estiver precisando de dinheiro rápido, um empréstimo na hora via Pix pode ser uma boa opção. Neste guia, vamos analisar o valor do empréstimo, quanto tempo demora para receber e como solicitar. Acompanhe a leitura!
6 opções de empréstimo na hora via Pix
Quando chega o momento de procurar por crédito pessoal com aprovação instantânea, é de extrema importância solicitar um empréstimo na hora via Pix de uma instituição financeira com renome no mercado.
Com a finalidade de te ajudar, reunimos 6 formas de adquirir dinheiro emprestado com segurança. Veja:
Meutudo
Se precisa de dinheiro rápido e está pensando em usar o Pix, a Meutudo pode ser uma ótima escolha. Eles oferecem empréstimos totalmente online, com um atendimento feito por pessoas de verdade, e tudo com conforto e segurança, o que é super importante nos dias de hoje.
A Meutudo tem dois tipos de empréstimo via Pix: o crédito consignado e a antecipação do FGTS.
Com a antecipação do saque-aniversário do FGTS, é possível conseguir dinheiro emprestado na hora usando o Pix, mesmo se estiver com o nome sujo ou com uma pontuação baixa no seu histórico financeiro. Ele permite antecipar até 12 parcelas do seu FGTS por ano, começando com um valor de apenas 100 reais, e as taxas de juros são de 1,29% ao mês, com um Custo Efetivo Total de até 2% ao mês.
SuperSim
A SuperSim é uma opção para quem precisa de um empréstimo pessoal na hora, até mesmo para quem está com o nome negativado. Essa instituição financeira se destaca no mercado por oferecer soluções rápidas e com uma alta taxa de aprovação.
Com a SuperSim, é possível solicitar o empréstimo pessoal de forma rápida e fácil pela internet, sem enfrentar muita burocracia. E o melhor é que o dinheiro pode ser recebido em sua conta em questão de minutos.
A modalidade de empréstimo pessoal concede valores que variam de R$250 a R$2500, com a opção de pagar em até 12 vezes. As taxas de juros variam de 12,5% a.m. até 19,9% a.m. (o que corresponde a 310,99% a 819% ao ano). E o dinheiro aprovado é enviado para você via Pix em até 30 minutos após a análise e aprovação do crédito.
Quanto à reputação da SuperSim, eles têm uma nota “ótima” no Reclame Aqui, com uma média de 8,2 pontos. Além disso, eles respondem a todas as reclamações, mostrando que se preocupam com a satisfação dos clientes e buscam resolver quaisquer problemas que possam surgir.
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RecargaPay
O RecargaPay oferece uma variedade de serviços, incluindo um empréstimo pessoal rápido e online. Ao criar uma conta no aplicativo, passando pela análise de crédito, o empréstimo pode ser liberado na mesma hora, pronto para ser usado via Pix ou no cartão pré-pago da carteira digital.
O aplicativo permite solicitar empréstimos de 50 reais instantaneamente via Pix, ou valores maiores, dependendo da sua pontuação de crédito e da análise realizada pela instituição.
Para contratar, basta abrir uma conta no RecargaPay e esperar pela análise de crédito. Quando o empréstimo estiver disponível, aparecerá na tela inicial a mensagem “Você tem um empréstimo pré-aprovado”. Então, é só clicar e seguir as instruções simples e intuitivas para concluir a contratação.
O RecargaPay não divulga as taxas de juros ou o Custo Efetivo Total (CET) porque esses são determinados individualmente para cada solicitante, após a análise de crédito. Mesmo assim, vale a pena fazer a solicitação para conhecer as condições do empréstimo.
Quanto à reputação no Reclame Aqui, o RecargaPay tem uma ótima pontuação, com mais de 8 pontos, e costuma responder às reclamações dos clientes, alcançando um índice de solução de quase 90%. Isso mostra o compromisso da empresa em resolver quaisquer problemas que possam surgir e garantir a satisfação dos usuários.
Crefisa
A Crefisa é uma instituição bem conhecida no mercado e oferece empréstimos de 100 reais na hora via Pix. Essa instituição financeira tem várias opções de empréstimos, cada uma com suas próprias taxas de juros e prazos de parcelamento.
Na modalidade de empréstimo pessoal, a taxa de juros é de 20,02% ao mês, e é possível parcelar em até 18 meses. Já para o empréstimo consignado, a taxa é de 1,78% ao mês, com pagamento parcelado em até 84 meses. Na antecipação do FGTS, a taxa é de 1,50% ao mês, com a possibilidade de antecipar até 5 parcelas do saldo do FGTS.
Para quem quer mais praticidade na hora de pedir crédito extra, basta acessar o aplicativo da Crefisa, visitar um ponto de atendimento físico em várias cidades do país ou até mesmo solicitar diretamente pelo site, de forma rápida e fácil.
Além disso, ao escolher a Crefisa, é possível abrir uma conta corrente para realizar pagamentos, fazer portabilidade de salário e manter suas finanças organizadas em um só lugar.
Quanto à reputação no Reclame Aqui, a Crefisa tem uma nota 7, considerada “boa”. No entanto, algumas das principais reclamações estão relacionadas às taxas de juros consideradas altas pelos clientes.
Via Certa
A Via Certa é especializada em oferecer microcrédito para pessoas físicas, mas também tem soluções financeiras para empresas. Eles facilitam o atendimento através de telefone, WhatsApp e aplicativos para Android ou IOS.
A Via Certa oferece serviços como o empréstimo na modalidade de Pix parcelado, recebendo o dinheiro na hora após a aprovação. Para o crédito pessoal, as condições incluem um prazo de pagamento de até 18 meses, valores de solicitação que variam de R$500,00 a R$5000,00 e taxas de juros entre 17,49% e 19,49%. O Custo Efetivo Total (CET) pode variar de 19% a.m a 27% a.m (o que corresponde a 738,59% a 1740,32% ao ano).
Essas condições facilitam negociar o pagamento do valor total do empréstimo, com parcelas adaptadas ao seu orçamento mensal. Além disso, é possível realizar todas as transações com mais facilidade pelo aplicativo WhatsApp, adicionando o número 800 643 0633 em seus contatos.
No Reclame Aqui, a Via Certa tem uma boa reputação, com uma nota média de 7,8 pontos. Uma das principais reclamações é sobre não contratantes não terem recebido o contrato de empréstimo após a assinatura.
Zema Financeira
A Zema Financeira tem uma história sólida de 96 anos no mercado, oferecendo crédito direto ao consumidor através de empréstimos pessoais ou consignados, além da antecipação do saque aniversário do FGTS.
Essa instituição financeira proporciona parcelamento em até 24 vezes e a possibilidade de contratação online, sem burocracia, ajudando os clientes com crédito na hora via Pix. O valor do empréstimo não é restrito, ou seja, pode ser utilizado para diversos fins, como quitação de dívidas, reformas, investimentos ou compras.
Embora a taxa de juros e o Custo Efetivo Total não sejam divulgados pela empresa, devido às diferentes modalidades de empréstimo e às condições específicas de cada uma, além da análise de crédito individualizada, a Zema Financeira oferece transparência em relação à sua reputação. No Reclame Aqui, tem avaliação considerada “boa”, com uma pontuação aproximada de 8 pontos, quase alcançando uma classificação “ótima”. Isso demonstra que a empresa se preocupa com a satisfação dos clientes e busca resolver eventuais problemas de forma eficiente.
Solicitando empréstimo via Pix
Solicitar um empréstimo via Pix é fácil, especialmente para quem escolheu a instituição financeira que melhor atende às suas necessidades. O processo é rápido e prático, pois as transferências via Pix não exigem tantos dados quanto os métodos tradicionais, como DOC e TED.
Enquanto o DOC e o TED costumam requerer informações detalhadas, como agência, nome e CPF ou CNPJ, o Pix simplifica isso ao permitir transferências a partir de uma única chave, de forma gratuita.
Para solicitar um empréstimo na hora via Pix, é necessário fornecer a chave, que serve para identificar a conta bancária. Atualmente, os bancos permitem o cadastro de quatro tipos de chaves: aleatória, CPF ou CNPJ, e-mail e celular. Você pode escolher quais chaves cadastrar em cada banco onde possui conta, mas lembre-se de que elas são exclusivas e não podem ser repetidas.
O CPF é a chave mais comum e recomendada, pois impede dois cadastros no mesmo nome, o que torna a transferência mais segura e reduz as chances de erros na digitação ou de fraude. Portanto, ao solicitar um empréstimo via Pix, é mais indicado utilizar a chave do CPF para a transação, evitando confusões com o receptor e aumentando a segurança da operação.
Benefícios do empréstimo via Pix
O empréstimo via Pix apresenta diversas vantagens que revolucionam o acesso ao crédito e facilitam a vida financeira dos consumidores. Abaixo, confira algumas das principais vantagens:
- Flexibilidade nos meios de pagamento, possibilitando que mais pessoas tenham acesso ao crédito quando precisar;
- Velocidade e rapidez no recebimento;
- Melhor experiência ao cliente, proporcionando uma melhor experiência ao cliente, simplificando tanto a solicitação quanto o pagamento do empréstimo;
- Segurança na transação financeira;
- Democratização dos meios de pagamento, tornando as operações financeiras acessíveis e baratas para todos os usuários e para os próprios bancos.
Perguntas frequentes sobre o empréstimo via Pix
Mesmo sendo negativados é possível solicitar um empréstimo na hora via Pix?
Sim, é possível fazer um empréstimo na hora via Pix mesmo estando negativado. Algumas instituições financeiras oferecem essa modalidade de empréstimo, permitindo que pessoas com restrições no histórico de crédito também tenham acesso ao crédito rápido e sem burocracia.
Onde conseguir um empréstimo na hora via Pix de R$ 300?
Para obter um empréstimo de 300 reais na hora via Pix, você pode considerar algumas opções de financeiras e plataformas de intermediação de crédito, como MeuTudo, SuperSim, RecargaPay e Crefisa.
É possível conseguir dinheiro com urgência?
Sim, é possível conseguir dinheiro urgente através de algumas modalidades de empréstimo que oferecem liberação rápida do valor. Um exemplo é o empréstimo com antecipação do FGTS. Nesse tipo de empréstimo, o valor do FGTS disponível para saque é adiantado pelo banco, permitindo que o trabalhador celetista tenha acesso imediato ao dinheiro.
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