As Lojas Americanas se destacam como uma das principais marcas varejistas do Brasil, tanto em suas filiais físicas quanto online. Com o intuito de expandir suas operações, a empresa lançou o cartão Americanas, que proporciona uma série de benefícios aos consumidores e pode ser utilizado tanto nas lojas físicas quanto nas virtuais.
Com programas de pontos, cashbacks e diversas outras vantagens, esse cartão se apresenta como uma ferramenta valiosa para facilitar tanto as compras do dia a dia quanto às aquisições de maior porte.
Pensando em fornecer uma análise aprofundada sobre o cartão Americanas, reunimos neste artigo uma avaliação completa do produto. Ao longo do texto, confira as vantagens, possíveis pontos negativos e as principais tarifas associadas. Acompanhe a leitura!
Como funciona o cartão Americanas
O cartão Americanas pode ser usado para fazer compras em lojas físicas e online, desde que elas aceitem o cartão Mastercard. Ele funciona como um cartão de crédito normal e é oferecido pelo Banco Cetelem, que possui uma vasta experiência no Brasil.
Com esse cartão, é possível fazer compras para depois pagar a conta no final do mês. Você pode controlar tudo, como ver suas faturas e fazer outras coisas pelo aplicativo do banco.
Funcionamento dos descontos no cartão de crédito Americanas
Com o cartão Americanas, é possível aproveitar ótimos descontos quando comprar nas lojas da rede, que têm condições especiais de pagamento, como parcelamentos em várias vezes sem juros, além de oferecerem os melhores preços em alguns produtos durante o ano todo.
Além das Lojas Americanas, o cartão Americanas possibilita ganhar descontos em outros estabelecimento, como:
- 30% de desconto na Domino’s Pizza;
- 35% de desconto na CNA Go;
- 8% de desconto no site Hoteis.com;
- R$15 de desconto na Localiza;
- Descontos exclusivos no Burger King;
Como funciona o cashback do cartão Americanas?
O cashback permite que parte do dinheiro utilizado em compras seja recebido de volta. E com o cartão de crédito Americanas, você pode aproveitar esse benefício através da Ame, que é uma conta digital da própria empresa.
Para se cadastrar, é necessário usar os dados do cartão Americanas. Depois disso, basta começar a fazer suas compras. O cashback funciona apenas em alguns produtos selecionados.
Desse modo, para receber o dinheiro de volta, você precisa fazer o pagamento usando o aplicativo da Ame. Em cerca de 30 dias, você terá o valor de cashback de volta em sua conta.
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O cartão Americanas possui programa de pontos?
Sim, o cartão de crédito Americanas possui um programa de pontos chamado Mais Sorrisos. Cada vez que gasta R$ 1 com o cartão dentro da Americanas.com, acumula-se 3 sorrisos, que são pontos no programa. Ao fazer compras em outros estabelecimentos que aceitam o cartão, 1 sorriso é acumulado para cada R$1 gasto.
Depois, é possível trocar os pontos por vale-presentes que podem ser usados para comprar qualquer produto na rede de Lojas Americanas. Por exemplo, com 7.500 sorrisos você pode trocar por um vale-presente de R$50, com 12.000 sorrisos por um de R$100, e assim por diante. Esses pontos têm validade até 31 de dezembro do ano seguinte.
Além disso, os titulares do cartão Americanas podem se inscrever no programa de pontos chamado Mastercard Surpreenda. Esse programa possibilita trocar a pontuação por produtos ou descontos exclusivos em vários estabelecimentos.
Entretanto, é importante notar que o cartão Americanas não oferece nenhum programa de milhas, o que pode ser uma desvantagem para quem gostaria de acumular milhas para viagens.
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Vantagens do cartão Americanas
O cartão de crédito Americanas oferece uma série de vantagens que podem tornar as compras mais práticas e econômicas. Abaixo, confira quais são os benefícios:
- Aplicativo: o aplicativo, fácil de usar, permite gerenciar as compras e pagamentos de forma conveniente;
- Cobertura nacional: o cartão é aceito em todo o país, tanto em lojas físicas quanto online;
- Cashback: possibilita receber dinheiro de volta em compras;
- Programa de pontos (Mais Sorrisos e Mastercard Surpreenda): esses programas facilitam no acúmulo de pontos, que podem ser trocados por benefícios e descontos em várias lojas;
- Até 3 cartões adicionais sem custo: permite compartilhar os benefícios do cartão com familiares ou amigos sem pagar taxas extras;
- Até 45 dias para pagamento das faturas: oferece um bom prazo para pagar suas contas, o que pode ajudar na organização financeira;
- Descontos exclusivos: além do cashback, é possível aproveitar descontos especiais em produtos selecionados;
- Parcelamentos em diversas vezes sem juros: facilita o pagamento de compras maiores, tornando mais acessível adquirir produtos.
Pontos negativos
Apesar das vantagens, é importante considerar alguns pontos negativos do cartão, tais como:
- Cobrança de anuidade em 12 parcelas de R$13,08: taxas que podem aumentar os custos, especialmente para quem não utiliza o cartão com frequência;
- Não possui programa de milhas: para quem gosta de acumular milhas para viajar, essa pode ser uma desvantagem;
- Exige comprovação de renda mensal: renda exigida de pelo menos um salário mínimo. Isso pode dificultar a aprovação do cartão para algumas pessoas.
Afinal, vale a pena adquirir o cartão Americanas?
Em geral, para clientes que costumam fazer compras online e nas Lojas Americanas, esse cartão pode ser uma opção interessante. Mas, é fundamental estar atento às taxas cobradas por alguns serviços, que podem ser consideradas altas em comparação com outras opções disponíveis no mercado.
Outro ponto a considerar é o atendimento ao cliente. Nesse aspecto, o ideal é consultar o site do Reclame Aqui para verificar a reputação do cartão Americanas. Se o atendimento ao cliente não atender às suas expectativas, esse pode ser um ponto negativo a ser considerado.
Além disso, a anuidade do cartão Americanas é relativamente alta, especialmente quando comparada a outras opções de cartões de crédito sem anuidade. Portanto, se as Lojas Americanas não fazem parte da sua rotina de compras, esse cartão pode não ser a melhor escolha.
Contudo, se você é um cliente frequente das Lojas Americanas, os diversos benefícios oferecidos pelo cartão podem compensar o valor da anuidade, desde que você evite taxas extras.
Solicitando o cartão Americanas
A solicitação do cartão de crédito Americanas é um processo simples e pode ser feito online. Para isso, veja o que é preciso fazer:
- Acesse o site oficial do cartão Americanas clicando aqui;
- Preencha o formulário de solicitação com suas informações pessoais. Precisará fornecer seu nome completo, número de RG e CPF, entre outros dados básicos;
- Certifique-se de que você tenha mais de 18 anos de idade e uma renda mínima de pelo menos um salário mínimo, como requisitos básicos para solicitar o cartão;
- Caso queira solicitar cartões adicionais para familiares, é possível fazer isso no mesmo formulário de solicitação do cartão principal;
- Após enviar o formulário, aguarde a resposta sobre a aprovação. Geralmente, leva cerca de sete dias úteis para obter uma resposta.
Se o pedido for aprovado, você receberá uma notificação por e-mail. O cartão será então enviado pelos Correios e deve chegar em até 40 dias após a aprovação.
Perguntas frequentes sobre o cartão Americanas
Como desbloquear o cartão Americanas?
Com o intuito de garantir a segurança, o cartão Americanas é enviado bloqueado. O desbloqueio pode ser efetuado ligando para os números 4004 7990 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 704 1166 (demais localidades) ou através do aplicativo do banco Cetelem, disponível para Android e iOS.
O cartão Americanas tem anuidade?
Sim, há uma anuidade no valor de R$ 156,96, cobrada em 12 parcelas de R$ 13,08. Esta cobrança é apenas para o titular do cartão, e não se aplica aos cartões adicionais.
De qual banco é o cartão Americanas?
O cartão é emitido pelo Banco Cetelem. Portanto, todo o processo burocrático está relacionado diretamente com esse banco.
Posso usar o cartão de crédito Americanas para pagar boletos?
O cartão pode ser utilizado para pagar apenas boletos gerados nos quiosques das Lojas Americanas.
Qual é a bandeira do cartão Americanas?
A bandeira do cartão de crédito Americanas é Mastercard. Anteriormente, também era oferecida a opção da bandeira Visa, mas essa alternativa foi encerrada em 19/10/2021.
O cartão de crédito Americanas é internacional?
Não, o cartão Americanas tem cobertura apenas nacional e não pode ser utilizado fora do país.
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